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Yahoo!知恵袋ベストアンサー集

2016年 07月 12日

確定拠出年金(DC)にインバース投信がないのが不満です。

確定拠出年金の専門家として、ヤフー知恵袋さんにて回答をしております

以下の記事がベストアンサーに選ばれました

chiebukuro.yahoo.co.jp/my/yc_ogweh

【質問】

確定拠出年金(DC)にインバース投信がないのが不満です。
会社にDCがあるのですが、株式ファンドのラインアップを見ると値上がりを前提としたファンドしかありません。

最近の英国のEU離脱懸念などで値下がりを見越した場合、対応策としては預金型(元本保証型)のファンドに入れ替えるしかありません。インバース型の投信が選べればこうした事態にも対応できるのにどうして選択肢に存在しないのでしょうか。DCがあくまで長期投資を目的とすることは重々承知していますが、運用者が値下がりを予想した場合の対応策があまりにも限定的とは思いませんか?

【回答】

確定拠出年金相談ねっとを主宰しておりますファイナンシャルプランナーの山中伸枝です

なるほど、おっしゃるところは分かります

でも、企業型DCは会社が商品選別の責任を負うので、運用商品数もあまり多くない方が望ましいなどガイドラインがあるなかインバース型を入れるのは難しいかもしれませんね

おっしゃる通りの状況でいえば、預金にいったん逃げるか、日本の債券に移すかしか、選択肢はないかもしれませんね

DCで資金を逃がしている間に、DC以外のところでインバース投信をお買いになるとか・・・

DCの特徴を理解したうえで、DC以外の資金も全体としてポートフォリオ構築をしている方も多いと思いますよ

          

質問者

ID非公開さん

2016/06/2203:42:42

アドバイスありがとうございました。

>>でも、企業型DCは会社が商品選別の責任を負うので、
>>運用商品数もあまり多くない方が望ましいなどガイド
>>ライン

これは知りませんでした。
ただ私の所属する会社の株式ファンドラインアップには
インデックス型4本、DC専用アクティブが6本と値上が
りを見越した対応には選択肢としては十分すぎます。
内訳に内外のインデックス型インバースが各1本でも含ま
れればと思いますが、制度上はインバースの設定は可能
なのでしょうか。
再度の質問で恐縮ですがよろしくお願いします。

  • username

    yc_ogwehさん

    2016-06-22 08:01:04

    公募型の投資信託であれば、検討の対象にはなるかと思います

    商品セレクトの具体的な手順までは分からないのですが、通常は「選定理由」を明示してそれなりのプロセスを負って商品ラインナップに加えるようです

    会社に提案してみるのもひとつかもしれませんね

  • username

    質問者

    ID非公開さん

    2016-06-22 08:04:52

    確定拠出年金相談ねっと
    山中さま

    早々にご回答いただきありがとうございました。

    さっそく会社に提案してみます。

  • username

    yc_ogwehさん

    2016-06-22 08:07:37

    私も、関心あります^^
    結果よかったらお知らせください

    wiselife.biz/

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質問した人からのコメント

2016/6/25 07:57:20

アドバイスありがとうございました。会社からの回答があったら連絡させていただきます。

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