確定拠出年金相談ねっと

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2017年 10月 04日

とんでも対談「iDeCo(イデコ)をやらない方がいい人」

 

★☆★☆★☆★☆NEWS★☆★☆★☆★☆

日経新聞主催のイベントに連チャンで登壇します!

10月4日(水)「丸の内キャリア塾」in東京
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10月8日(日)「いまどきマネーレシピ」in大阪

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こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家、
ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

10月になると、いよいよ積立NISAが本格始動となりますね。

楽天証券とSBI証券は早々に口座開設を開始しましたが
大手はこれからとなるでしょう。

週刊ダイヤモンドでは、仮とはしていますが積立NISAの
120本の投資信託の一覧を掲載しました。

見てると非常に興味深いですね~

週刊ダイヤモンドは、積立NISAのために新規設定された
ファンドにAという印をつけました。

ざっとみたら33本ありました。

Bという印はDC用(確定拠出年金)のファンドを積立
NISAに持ってきたというもの。
そもそも確定拠出年金は信託報酬が割安のファンドが
多かったので、積立NISAと相性が良いのです。

信託報酬を引き下げたファンドにはCという印が
ついています。

3本かな?これもありました。
運用会社の威信をかけて、引き下げたのかな(笑)

この120本の銘柄、なにがすごいかというと積立NISAの
120本は金融庁のお墨付きファンドなんですね。

今年の春位は金融庁のおめがねに適うファンドは
50本位しかないのではないかと言われていたのですが
ここにきて各社「入れてきた!」のです。

週刊ダイヤモンドの一覧が良いのは、投資対象となるカテゴリー
別に並んでいること、そのファンドの設定年が入っていること
純資産総額、信託報酬、トータルリターン(3年、5年)
シャープレシオ(3年、5年)と必要な事柄がしっかりまとめられていること。

これについて解説していると2時間程度のセミナーは
作れそうですから、ここはまたの機会に(笑)

とにかく、iDeCoと積立NISA
これは最強ですね。

使わなくちゃもったいないです。

使うにあたって、みなさんはお財布を今一度整理しましょう。
保障と資産形成をごっちゃにしている人、整理しましょう。
保障と資産形成は別物ですよ!

っていう、コラムを今週は2本書いています。
2本のコラムでは書ききれないくらい
お伝えしたいこといっぱいあるので、それについてはおいおい・・・

 

コラム:「30代はiDeCox積立NISAで資産5,000万円を目指そう」
wiselife.biz/column/2017/09/9528.html

コラム:「保障に外貨建てがNGなわけ」
wiselife.biz/column/2017/09/9533.html

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山中伸枝 プロフィール
株式会社アセット・アドバンテージ 代表取締役
ワイズライフFPコンサルタント 代表
 1966年 岩手県宮古市出身
 1993年 米国オハイオ州立大学ビジネス学部卒業
「心とお財布をハッピーに!」をモットーに、
お客様のお金の不安に丁寧に向き合ったコンサルティングを中心に活動
 得意分野は年金と資産運用
Tel. 03-6215-8312
 Fax. 03-6215-8700

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