確定拠出年金相談ねっと認定FP 末次 祐治

2018年 04月 18日

【相談事例】 運営管理機関選びのポイントは?

 

 

こんにちは。福岡の確定拠出年金相談ねっと

認定FPの末次ゆうじです。

 

4月から老後の資産形成のために、iDeCo(個人型確定拠出年金=以下イデコ)

を始めてみようとう方も多いかと思います。

 

 

確定拠出年金は、個人型と企業型がある

 

個人型のイデコは

 

会社員で職場に確定拠出年金制度がない方

公務員の方

専業主婦

フリーランス(自営業)

会社(医院)経営者

 

の方が対象になろうかと思います。

 

一方、会社に企業型確定拠出年金制度(以下企業型DC)があるという方は

会社の規約によりますが基本イデコに加入することはできません。

 

それは、会社で確定拠出年金制度の加入者になれるからです。

会社で企業型DCがある方はむしろ活用するべきです。

(企業型DCに加入するかどうかを選択制としている会社もあります)

 

 

以下、個人型のイデコを始める場合の相談事例です。

 ↓   ↓  (クリックしたら見れます)
 

 

運営管理機関選びのポイントは?

 

どこの金融機関で口座を開設するかってことですね。

給付振込み口座なら会社の近くの金融機関でもいいんですが

イデコの場合はそうはいきません。

その理由は こちらをご覧ください!

運営管理機関選びのポイントは?

 

 

併せて読みたいコラム

会社員も公務員もイデコ(個人型確定拠出年金)を使って老後資金準備を始めよう!

 

(画像か上をクリック) ↑

 

 

末次 ゆうじ

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