確定拠出年金相談ねっと認定FP 末次 祐治

2017年 12月 11日

iDeCo(イデコ)の年末調整に間に合わなかった時の確定申告のやり方

 

 

 

こんにちは、福岡の確定拠出年金相談ねっと

認定FPの末次ゆうじです。

 

今年からイデコに加入した方は、年末調整で掛け金の払込証明書を

職場に提出した方も多いのではないでしょうか?

 

先日、セミナーにご参加いただいたクライアントから

イデコを今年から始め年末調整に間に合わなかったので

確定申告をしないとダメですよね!

という質問をいただきましたので、確定申告のやり方を

まとめてみました。

 

会社員、公務員の方はもしかしたら最初で最後の確定申告に

なるかもしれないですね。

 

年末調整でのイデコの控除は、生命保険料控除や地震保険料控除

(所得控除)また住宅ローン控除(税額控除)と同じです。

 

イデコの掛金は所得控除の一つである

『小規模企業共済等掛金控除』になります。

名前が長いのでイデコ控除と理解しておけばいいと思います。

 

 

今年は年末調整に間に合わなかった方のために

確定申告のやり方をお伝えしたいと思います。

 

まずイデコの掛金が10月から引き去りになってる方が確定申告を

することになります。

 

 

つまり、10月、11月、12月の3カ月分の掛金の控除を申告します。

 

7月から8月にかけてイデコを申し込んだ方になるかと思います。

 

今イデコを検討中、またはこれから検討する方は、年末調整に間に合うように

するのは、夏前に始めるのがベストかもしれませんね。

9月に掛金が引き落としされれば、年末調整は何とか間に合うと思います。

よって、6月、7月までにイデコを資料請求して書類提出して手続きを完了

させればベストですね。(確定申告は不要)

 

 

掛金の払込証明書は1月下旬に届く!

 

年末調整に間に合わなかった方は、掛金の払込証明書は

1月下旬に届きます。

(ハガキサイズで国民年金基金連合会から届く)

 

 

払込証明書と源泉徴収票の原本が必要です!

 

確定申告をするためには、払込証明書と源泉徴収票(原本)

必要になります。

 

 

お住いの所管税務署で確定申告をしてください!

 

所管税務署一覧(国税庁ホームページより)

 

 

確定申告のやり方

 

 

 

 

 

 

確定申告期限内(2月16日から3月15日)に、イデコの掛金払込証明書と

源泉徴収票を添付して確定申告書を提出する。

 

ただ、イデコの場合の確定申告は、還付申告 になりますので

実際は、1月4日(土・日の場合は繰下げ日)から5年間提出が可能です。

イデコの掛金支払証明書が1月下旬に送付されることから、2月上旬に

確定申告を終了する方がより還付金の振り込みが早くなる方法です。

 

確定申告書はAとBがあり

会社員や公務員の方は給与所得ですので、確定申告書Aを提出します。

 

 

ただ、どこの税務署も混み合います。1時間から2時間かかる場合もあり

ます。ですから、国税庁ホームページの確定申告書作成コーナーより

申告したものを郵送で送ったりする方が時間的には早いかと思います。

 

平成29年度の分は、1月上旬にリニューアル予定です。

 

 

確定申告の手続きはこれで終了です。

次回からは、職場の方で年末調整してもらえます。

この手間は今回限りかと思います。

 

ちなみに、所得税の還付金はだいたい数か月後にご指定の口座に振り込まれます。

イデコでの税金のキャッシュバック(還付)もしっかり貯めていきたいですね!

 

また住民税は、キャッシュバック(還付)ではなく、6月から変わっていきますので

給与天引きされる住民税が軽減されます。

よって、6月の給与明細はチェックしてくださいね。

 

確定申告は面倒で手間がかかると思おうか方もいるかもしれませんが

所得税のキャッシュバック(還付金)と住民税の軽減になるための

手続きになるので今年からイデコを始めた方で年末調整に間に合わなかった方は、

ぜひ確定申告をなさってください。

 

 

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2月に東京でもセミナーを開催しました!(終了)

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セミナーでお会いしましょう!

 

 

末次 ゆうじ

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