確定拠出年金相談ねっと

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2017年 10月 19日

つみたてNISA、どこでする?何を買う?を解決するお利口なサイト

 

こんにちは、確定拠出年金相談ねっと 代表の山中伸枝です。

 

つみたてNISA、期待していた割には、めんどくさいですね^^;

せっかく金融庁がガイドラインをもうけ、いわばおすみつきファンドを厳選したのに、金融機関によって取り扱うファンドがまちまち。あるところが、できるかぎりすべてのファンドを取り扱う!と宣言してみたと思えば、うちはさらに絞り込んで数本で!というところも

NISAってマイナンバーとか住民票とか、手続きも面倒だから、できればずっと20年間おつきあいできるところがいいな~と思うと、また各社個別にサイトをチェックしなくちゃいけないのか(どよ~ん)って思っていたんです。

 

っが、さすがですね!モーニングスターさん、とってもお利口なサイトをオープンしてくれました。

こちらです!つみたてNISA総合ガイド

まず金融機関一覧をチェックしてみましょう。金融機関比較

さすが、SBI証券 ダントツ取扱い商品数ナンバーワンです(笑)

続いて対象ファンドをズラッと並べてみてみましょう。対象ファンド一覧

これはいいですね、3年以上でのリターンを比較することもできます。ファンド選びは、過去の実績のチェックも大事な要素ですから、これはありがたいですね。

レオス、コモンズ、セゾン、御三家が目を惹きますね。

気になるファンドの右端のチェックボックスにチェックをして比較すると押すと、さらに詳しいデータをみることができますよ。すごいですね^^

できれば、気になるファンド、全部を買える金融機関はどこなのかも教えてほしいんですけど、その機能はないみたい^^;

あとはつみたてNISAでどんな運用をするかですね。

iDeCoと違ってNISAは、枠の再利用(いわゆるスイッチング)ができないので、ちょっと慎重にいきたいですね。

私はしょっちゅうマーケットを見る派ではないので、バランスかな~

iDeCoは世界株中心なので、つみたてNISAはね・・・

ポートフォリオは資産全体で考えましょうね。

 

iDeCoxつみたてNISA、上手に活用していきましょう!

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