確定拠出年金相談ねっと

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竹内様(ご相談者様の声)

野中さん

商社マンとして、海外や国内を飛び回っていてお忙しい竹内さん。高額なお金の塾に参加されたこともあるとのことでしたが。今回はたまたまネット検索で、確定拠出年金相談ねっとを見つけていただいたようです。

野原 亮

今回は、認定FP野原さんが担当している竹内さんへのインタビューを行いました。

松下さん:竹内さん  インタビューアー:インタビューアー 

初回の相談時に、アドバイザーの年間契約を結びました

インタビュアー
野原さんと出会ったキッカケを教えてください。
竹内さん
元々iDeCoに興味があって、サイトを色々探していました。その時に「相談ねっと」を見つけました。たまたま、検索の上位でヒットして相談ねっとのサイトを訪問したのがきっかけです。その時、私は素人なので、ある程度お金を払ってでも、何か相談して的確なアドバイスを貰える人がいればいいなと考えてました。
相談料はいくらだったか忘れましたけど、「相談したら、こうやってちゃんと教えてくれますよ。」みたいに書いてあったので、1回相談してみようかなと思ったんです。サイトに問い合わせたら、希望の場所などを確認してもらって、野原さんを紹介されました。
インタビュアー
お金周りの相談ですと、無料相談もあると思います。その中で、敢えて有料相談を選んだ理由は、どういったところでしょうか?
松下さん
その時、他社の無料相談を調べたかは覚えていないんですけど、お金を払う有料相談って事は、無料相談に比べてちゃんと自分にあった対応をしてもらえるのかなと考えてました。自分の性格もあるでしょうし、仕事柄もあると思います。仕事上、結構即断即決を求められるケースが多いので、例えば自分がiDeCoやろうと思って悶々としていても何も始まらないじゃないですか。それであれば有料相談で直接会って話聞くのが一番早いなと思って行動しました。
インタビュアー
実際に相談してみていかがでしたか?
松下さん
iDeCoの話を聞いて、たぶん初めて聞いたのですが、あんまり分からない事だらけで質問しまくっているうちに2時間ぐらい経ったっていう感じですかね。その後、そのままの流れで飲みにいったんです。お互い飲みが好きでしたしね。そしてその日のうちに、個別相談の年間契約を結びました。初回の個別相談はその2時間ぐらいだけでしたが、まぁ非常に分かりやすかったのと、年間契約の金額が全然高くなかったのでいいかなと思って契約しました。現在は、2ヵ月に一回くらいのペースで相談に乗ってもらっています。
インタビュアー
具体的には2か月に一回ごとは、どんな相談されてるんですか?
松下さん
今はiDeCoの運用商品の組み合わせ方とか、あとNISAもちょっと始めているので、その辺どういうふうに組み合せていけばいいかという相談がメインです。仕事もそこそこ忙しいので、普段は口座情報を全く見てないんですよ。だからこの2ヶ月に1回会って、どうなっているか見てもらっている感じす。2時間ぐらい相談して飲みに行くみたいなパターンが多いですね。飲みに行っている時間の方が長いかも(笑)

何もやっていない時より、安心感を持てるようになった

インタビュアー
まだ、お付き合いが1年弱とのことですが、自分の中で変化などはありますか?
松下さん
自分の行動が何か変わったっていうのは特にないですが、若干、安心感みたいなものはありますね。将来に対して何もやっていない時の自分に比べて。ちょっとずつでも今やっているので、これで終わりじゃなくて、何か色々組み合わせながらやっていけてます。その実感がなんとなくあるので、安心感が増えました。
インタビュアー
野原さんをこんな人には紹介したいというイメージはありますか?
松下さん
たぶん、僕と同じような将来に向けてコツコツと何かやりたいという人は、大儲けを狙っている人以上に絶対数として多いと思うんですよね。その辺の20代後半から30代40代の悩める人達のアドバイスをしてもらいたいです。結構何もやっていない人多いですからね。そんな人が相談するならお勧めです。何よりも、野原さんはやっぱり真面目ですからね。何かを質問したら、自分にあうような的確なアドバイスもしてくれます。メールのレスポンスの早さなどみても、信頼できるかなと思います!
インタビュアー
ありがとうございました。

今回のご相談者様の担当FPについて

野原 亮

野原 亮

【 東京・千葉・神奈川 】現東証1部上場の証券会社に入社後、個人営業・株式ディーラーとして従事。3年目に新人教育担当主任として3名の営業指導にあたる。口座残高が当初20万円のお客様が2,000万円になったことも。その後、営業マーケティング会社に転職。生涯担当顧客は1,000名超。 2016年に確定拠出年金専門のファイナンシャルプランナーとして開業。法人への企業型確定拠出年金制度の導入を中心に、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)制度の普及にも努めている。 生活に密着したお金の話は「人生有限、貯蓄無限」と考え、いまの生活を守るための貯蓄を専門としている。 2017年、DVD「一人社長・夫婦経営のための確定拠出年金」を出版。

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2018年3月30日