ファイナンシャルプランナーへの相談を検討中の
お客さまの参考になるように、
これまでのお金の相談事例をまとめました。

セカンドオピニオンを聞きたくて・・・

定年退職を控えたお客さま、今ある保険を整理したいとのことでした。
預貯金や年金と生活費の兼ね合いなどを確認をしたうえで、お客さまにとってベストな保険のみを残すことをアドバイス。

海外在住。日本にのこしてあるお金はどうしたら・・・

将来は日本にもどる可能性もあるとのことだったので、日本の年金制度についてご説明。
また日本にあるまとまったお金については、ネットで出来るだけ簡単に管理できる運用先をアドバイス。

息子が海外に留学。これからの生活へのアドバイスを・・・

守りの部分として、日本の社会保険制度のご説明。海外留学時の病気などに備える保険のご紹介。
外国への送金や外国での銀行口座の開き方などを含め、生活全般へのアドバイス。

保険の更新が迫っている。新しい保険への切替を勧められている・・・

更新後の保険料の負担が大きい。保険会社から転換を進められているのだが、これを機に見直しをしたい。
ヒアリング後お客さまに合った保険をピックアップした資料を作成しご郵送。。その後お客さまがご契約を希望されたので、信頼おける保険代理店をご紹介しました。

医療保険を検討しているが、どういうものが良いか分からない・・・

最初は新規で医療保険に加入したいということだったのですが、せっかくなのでと家族全員分の保険を再チェックすることにしました。生命保険は掛けすぎ、学資保険は元本割れの商品だったので、医療保険ふくめ、家族全員分の万が一の保障設計をしました。その後信頼おける保険代理店をご紹介しました。

保険内容を整理したいが・・・

今入っている保険、内容を再確認したい。保険会社に聞くと新しい商品を勧められそう。
ヒアリングの結果、現在加入中の保険に特に問題がないことがわかりました。それでも保険内容が分からなく
なりそうと、ご心配だったので見やすく一覧にまとめたものをご郵送しました。

家計管理がうまくできない・・・

奥様は自他共に認める大雑把な性格。毎月いくら使っていくら貯金に回せているのかわからないとのこと。
初回面談で、お客さまでも実行可能は家計管理方法はなにか、お話をしながら確認。
その後実行可能な貯蓄計画と具体的な商品を提示した資料とご郵送しまた。

住宅を購入するまえに、本当に買ってもいいものかどうか・・

住宅ローンの金利上昇を考えると、今住宅は買った方がいい？でもローンを払っていけるか心配というご夫婦。複数の住宅ローンシミュレーションとライフプラン＆貯蓄プランのご提示でこれからの未来に自信ができたとの感想を頂きました。

会社が確定拠出年金を導入。投資なんて初めて、どうしたら・・・

投資は全く未経験というお客さま。実行可能なポートフォリオの作成をさせていただきました。
同時に住宅ローンの繰上げ返済を含めたライフプランを作成。部分的な回答ではなく、トータルなアドバイスを欲しかったのでと喜んでいただきました。

保険料が家計を圧迫。なにをどうしていいか分からない・・・

万が一の時のためにと入った保険が今の生活を圧迫していては、意味がありません。まずは保険で準備しなければならないことはなにかをお客さまと一緒にもう一度考えました。その上で保険全部を見直し。
多すぎた部分は削り、不足していた医療保険は新しくしました。今まで計画的に貯蓄も出来ていなかったということだったので、ライフプラン＆貯蓄プランもご提示しました。

住宅ローンの支払いが厳しい。なんとかならないか・・・

ローンの借換により毎月の支払いは随分軽減されましたが、なかなか将来のための資産作りは難しい状態でしたので、保険の見直しとライフプランのご提案をしました。今後は計画的に繰り上げ返済も実行できそうです。

まとまったお金が相続で入った。銀行から色んな商品を勧められているが・・・

銀行から変額年金のパンフレットなど沢山紹介され、戸惑っていたお客さま。まずお客さま自身が今後どうしたいのかしっかりとヒアリングしました。それによりまとまったお金を目的別にわけそれぞれに適した金融商品をご紹介しました。
変額年金保険については、運用面・コストパフォーマンスのよい商品をご案内しました。

貯金がなかなかできない。運用なんて全く経験なし。将来が不安・・・

目標が定まらないと、なかなか貯金はできません。ライフプランを作成し、具体的な毎月の貯蓄目標を設定し、実行可能な運用計画をたてました。家計簿の付け方、お金の管理の仕方などのご提案もしました

まずは初回面談をお申込下さい。1時間～2時間程度お話させていただく中で、随分と問題点もクリアになっていくはずです。
その後具体的な提案をとなれば、料金はお見積もりします。初回面談のみの料金は1万円です。
またメール相談もおうけしております。

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